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France : Sommes-nous en période de crise ?

LaFrance est officiellement enrécession de -13,8% (INSEE) et pourrait être-9% en 2020 . La crise économique mondiale causée par Coronavirus Covid 19 promet d’être intense mais courte. Chaque semaine Emprunter Malin fait le point sur la situation , à la recherche de résultats et de projections auprès d’organisations fiables.

Crise économique 2020 : qui est déjà en récession ?

Selon l’INSEE, le PIB (Produit Intérieur Brut) de la France a chuté de -13,8% entre le 1er et le 2ème trimestre 2020, et d’autres pays se trouvent dans la même situation.

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Pour savoir quels pays sont actuellement en récession, consultez le tableau des comptes nationaux de l’OCDE (Organisation de coopération et de développement économiques). Ce tableau compare l’évolution du PIB de ses pays membres d’un trimestre à l’autre.

Au premier trimestre de 2020, il y a beaucoup de trading partenaires de la France dans le rouge. Le PIB de l’Allemagne a fondu de -10,1%, laBelgique a chuté de -12,2%, tandis que l’Espagne a vu sa richesse nationale diminuer de -18,5 %. Au total, le PIB de la zone euro a chuté de -12,1%.

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Mais la situation est encore pire aux États-Unis. La gestion de la crise sanitaire par Donald Trump a entraîné une baisse du PIB de -33% au deuxième trimestre, par rapport au deuxième trimestre 2019.

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Heureusement, la reprise économique est en cours. Comme preuve : la Chine a vu son PIB augmenter de 11,5 % au 2ème trimestre 2020.

Quel sera le bilan à fin 2020 ?

Pour rappel, le produit intérieur brut d’un pays équivaut à son bénéfice, c’est-à-dire à la différence entre ses recettes en espèces (impôts, dividendes) et ses dépenses. Selon l’OCDE, au deuxième trimestre 2020, le PIB de la France s’élevait à 2 356 milliards de dollars.

Selon la Banque centrale européenne (BCE), le PIB de la zone euro devrait baisser de -8,7% cette année. Il y a quelques semaines, l’INSEE avait prévu -11% pour la France, mais finalement l’institut national de statistique revoit ses prévisions à -9% pour toute l’année. Au troisième trimestre, le PIB français devrait rebondir de 19 % par rapport au deuxième trimestre.

Pour l’OCDE, la France sera l’un des pays les plus touchés du monde, avec une baisse de 11,4 % à 14,1 % du PIB. La même sous-performance pourrait se produire en Espagne, en Italie, au Royaume-Uni et en Argentine.

Mais cela ne fera que être temporaire, l’année prochaine l’OCDE et la BCE anticipent une croissance mondiale de 5,2%. Il convient toutefois de noter que ce serait le meilleur scénario, avec le pire scénario possible.

Pour info : Un autre indicateur de la santé financière d’un pays est le montant d’argent qui dort dans les coffres des banques.

Quelles sont les mesures prises pour endiguer la crise économique ?

Face à l’économie mondiale, les banques centrales ont dû agir. Fidèle à son image, la Réserve fédérale américaine a retiré l’artillerie lourde. Au programme : remboursement des dettes des entreprises, des banques, des villes, des agences gouvernementales, pour un montant illimité. Pour les seules PME, la Fed a prévu un programme de soutien de 2300 milliards de dollars.

Pour sa part, la Banque centrale européenne ne fait pas non plus dans la dentelle. Le 4 juin, Christine Lagarde a annoncé une augmentation de son plan de sauvetage à 1350 milliards d’euros . Mais la BCE ne veut pas être la seule à y mettre la main. L’institution demande aux banques de ne pas verser de dividendes aux actionnaires avant janvier 2021.

L’Union européenne a accepté de mettre en œuvre un plan historique de relance pour ses pays membres. Proche du principe de la mise en commun, les Etats partageront 750 milliards d’euros pour lutter contre la récession. Sur ce montant, 390 milliards d’euros seront remboursés par les 27.

Quels seront les effets de la crise économique sur les Français ?

L’ argent circulera à flot dans la zone euro. Mais plus il y a d’argent, moins il y en a. Au cours des trois dernières années, ce phénomène a entraîné une baisse des taux de crédit à la consommation et des taux immobiliers.

Cependant, et par tout un ensemble de mécanismes, les taux de crédit bancaire dépendent du coût de la dette française remboursable à 10 ans. Mais la récession mondiale exacerbe le fardeau de la dette publique.

Alors que le 9 mars 2020, le contribuable français empruntait à un taux négatif de -0,37 % sur 10 ans, le coût de sa dette s’élevait à -0,226 % le 6 août. Selon Laurent Saint-Martin, rapporteur du budget général à l’Assemblée nationale, la dette de la France pourrait atteindre 121% du PIB cette année.

Jusqu’ à présent, il était difficile d’imaginer que les banques aient pu abaisser les taux de leur crédit. Et pourtant c’est ce qu’ils ont dû faire, face à une forte demande qui se heurte aux prix des mètres carrés. En conséquence, les taux immobiliers ont baissé le mois dernier, la tendance devrait être stable en 2020.

À partir de 2016, le faible coût de l’argent a stimulé le marché immobilier . Les prix ont commencé à décoller, mais l’histoire montre que la valeur de la pierre diminue en temps de crise économique.

Cependant, le contraire semble se produire. La crise immobilière n’a pas eu lieu et n’aura pas lieu, les prix du m² pourraient continuer leur hausse cette année avec des différences plus ou moins marquées entre les villes.

Au cours de l’accouchement, près de 8,6 millions de Français étaient en chômage partiel. Cela signifie que plus d’un employé privé sur trois a reçu plus de 70 % de son revenu brut. Bien que les chiffres officiels n’aient pas encore été publiés, de nombreux instituts estiment qu’il y aura entre 800 000 et 1 million de chômeurs supplémentaires au printemps 2021.

Enfin, en période de crise économique, le coût de la vie tend à baisser. En juillet, l’inflation était de 0,8% et il n’est pas impossible que les prix baissent dans les mois à venir. Ils remontent peut-être à 2021 lorsque la croissance française fera son grand retour.

L’ effet de la crise économique sur la bourse et l’or

En 2019, l’indice des prix ajustés cycliquement au bénéfice (CAPE) développé par le prix Nobel d’économie Robert Schiller a mis en évidence le danger d’une bulle boursière. Autrement dit, plus l’indice est élevé, plus le danger d’une explosion de la bulle financière est proche.

06 août 2020 L’indice CAPE est de 30,98, au-dessus de son niveau du lundi noir de 1987. Traduction : Central les efforts des banques reprennent les bourses aux niveaux précoronavirus, avec le risque d’une crise financière .

Et précisément, le risque vient d’augmenter la semaine dernière, avec l’accord de l’Union européenne. Un plan d’aide historique qui a stimulé le moral des commerçants et les bourses avec lui.

06 août 2020, l’Américain Dow Jones n’était en baisse que de -4,03% par rapport au 1er janvier, le CAC 40 était de -18,28% tandis que le Dax Au allemand était de -4,82%.

C’ est dans ce contexte que le prix de l’or a battu son record jour après jour, atteignant 2058 $US l’once (28,35 g).

Il a augmenté de 35% au cours de la dernière année avec des hauts et des bas, sa hausse prendra fin lorsque les investisseurs considèrent que le pire est derrière.